ug官方网站(www.ugbet.us):基富通「好好退休」专案 以「投资」为主、「保险」为辅
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根据基富通的调查,「好好退休专案」参与人数已逾2.1万人,每月扣款金额约1.3亿元,累积存量为17亿元,参加人数正逐月增加中,和去年年底比较,人数和规模成长率都逾30%。即使「好好退休」专案可投资共同基金也可以投保保险,但投资人仍以「投资」为主,投保「保险」人数相对少。
据统计,截至9月底为止,只有2,400多张左右,自去年9月到今年9月,「好好退休」平台卖出最多的是定期寿险约1,400多张,即使透过该平台投保的费用率较低,约可以少10%左右,但是架上并没有投资人爱的「储蓄型」保单且保障额也不高,因此,参与「好好退休」专案投资人仍以投资共同基金为主。
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据基富通资料显示,在「好好退休专案」在60岁以上的准退休族占近9%。就「好好退休专案」专案基金来看,热搜前五大基金分别是:安联四季成长组合基金、国泰小龙基金、国泰全球积极组合基金、富达全球主题机会基金、联博聚焦全球股票基金。
基富通表示,参与退休专案的准退休族,偏好积极、稳健型基金的原因,可能有二:原因一是60岁已经非常接近法定退休年龄,如果此时才开始理财,势必要放大本金,或者采取较为积极一点的作法,比较有机会在短时间内达到目标。原因二是目前全球仍深陷低利率的泥淖,尽管今年各国央行大幅升息,从历史脉络观察,回到过去中高利率水准的可能性不高,必须适度承担多一点风险,才有办法填补退休后的资金缺口,让准退休族投资股票基金、平衡基金的比重仍偏高。
基富通表示,「好好退休专案」的基金,是由专家从2,000多档基金中经层层筛选,特别推出专属的P级别超低经理费,而且基富通不收取手续费、信托管理费,另外是连续扣款24个月后,之后就享有全平台基金单笔、定期定额终身零手续费,透该专案存退休金可享相对较多的手续费优惠。
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